Как собрать криптопортфель в условиях нестабильности
В условиях неопределенности на крипторынке важно правильно формировать инвестиционный портфель. Рекомендуется разделить активы на консервативные и рискованные, учитывая текущие рыночные условия и потенциальные риски.
00:05:39 — На графике видно важную зону поддержки на уровне 77,000 долларов для Bitcoin.
«Консервативный в крипто не значит безопасный.» — Анатолий Шпаков, 00:00:44
«Лучше всего покупать активы без использования кредитного плеча.» — Анатолий Шпаков, 00:01:43
«Криптовалюта должна составлять лишь часть вашего капитала.» — Анатолий Шпаков, 00:02:13
Текущая ситуация на рынке криптовалют
Текущая ситуация на рынке криптовалют характеризуется значительными колебаниями и изменениями в инвестиционных потоках. В частности, в этом году с января по июнь более $5 миллиардов покинуло рынок Bitcoin и ETF (биржевой инвестиционный фонд) на основе Bitcoin. Однако в августе ситуация изменилась, и на рынок вернулось $3,5 миллиарда. Это привело к росту стоимости Bitcoin на 25% в августе, что свидетельствует о восстановлении интереса со стороны институциональных инвесторов.
Тем не менее, важно учитывать, что рынок криптовалют остается подверженным высоким рискам. Например, возможен сценарий, при котором рынок может упасть на 50% или более. Поэтому инвестировать следует только те средства, потеря которых не окажет значительного влияния на ваше финансовое положение. Также стоит отметить, что 15 сентября в США был отклонен законопроект Clarity Act, который должен был определить действия федеральных агентств по регулированию криптовалют. За законопроект проголосовали 9 человек, против — 50, при этом для его принятия требовалось 60 голосов. Это означает, что в ближайшее время регулирование криптовалют в США не будет изменено, что может повлиять на дальнейшие инвестиционные решения.
Дополнительно стоит упомянуть, что открытый интерес по фьючерсам на криптовалюты возрос до $156 миллиардов, что указывает на растущий интерес трейдеров к использованию кредитного плеча. Однако использование кредитного плеча также увеличивает риски, так как может привести к значительным потерям в случае неблагоприятного движения рынка.
Формирование консервативного блока портфеля
Формирование консервативного блока портфеля подразумевает выделение около 80% от общего объема инвестиционного портфеля на менее рискованные активы. Важно понимать, что консервативные инструменты в криптовалюте не всегда являются безопасными, но они должны демонстрировать свою устойчивость и наличие реальных финансовых потоков. Первым активом, который стоит рассмотреть, является Bitcoin, который может составлять примерно 40% портфеля. Bitcoin зарекомендовал себя как основополагающий актив, и его стоимость, как правило, менее подвержена резким колебаниям по сравнению с другими криптовалютами. Важно следить за уровнем поддержки на отметке 77,000 долларов; если дневные свечи закроются ниже этой отметки, это может привести к снижению до 62,000 долларов. Однако для долгосрочных инвестиций это не является критическим моментом, а скорее возможностью для последующих покупок.
Следующим активом в консервативном блоке является Ethereum. Несмотря на то, что Ethereum в последнее время демонстрирует низкую волатильность, он остается важным элементом для будущего финансов, переходящего на блокчейн. Ethereum поддерживает множество новых технологий, таких как стейблкоины и токенизация реальных активов. Наконец, стоит рассмотреть Solana, которая выделяется своей низкой стоимостью и высокой скоростью транзакций. Хотя Solana может быть более волатильной, чем Bitcoin и Ethereum, она привлекает внимание благодаря своей доступности и активному использованию в различных приложениях. Важно помнить, что при формировании консервативного блока портфеля необходимо учитывать как потенциальные прибыли, так и риски, связанные с каждым из активов.
Рискованные активы в портфеле
Рискованные активы в портфеле занимают не более 20% от общего объема инвестиций. Это важное правило, так как такие активы могут как быстро удвоить свою стоимость, так и резко обесцениться. Например, в сентябре текущего года наблюдаются активные тренды, связанные с приватностью и децентрализованными активами. Среди них выделяются такие криптовалюты, как Zash и Monero, которые привлекают внимание благодаря своим уникальным характеристикам. Zash, например, выпустил ETF от компании Grey Scale, а Monero запустил прямые обмены через Torchain, что делает их более привлекательными для инвесторов.
Также стоит отметить токены с выкупом, такие как Uniswap и Pumpfun. Эти протоколы зарабатывают деньги, позволяя пользователям создавать свои собственные монеты на своих платформах. Если кто-то покупает эти токены, их стоимость, как правило, растет. Важно помнить, что в этом сегменте рынка существует высокая волатильность, и инвесторы должны быть готовы к резким изменениям цен.
При выборе рискованных активов стоит учитывать, что каждый из них должен иметь свою собственную историю и реальную ценность, будь то деньги, фонд или другой актив. Например, один из выбранных активов может составлять около 7% от портфеля и быть связан с приватностью. В условиях глобального мониторинга криптовалюты, такие как ZK, становятся все более ценными, поскольку анонимность в блокчейне приобретает особое значение.
Стратегия входа в рынок
Стратегия входа в рынок требует тщательного анализа и понимания текущих рыночных условий. Например, если у вас есть 100,000 рублей, важно определить, как распределить эти средства между различными активами. Один из подходов заключается в том, чтобы выделить 7% от портфеля на криптовалюту с акцентом на анонимность, что может быть актуально в условиях глобального мониторинга криптоактивов. Таким образом, вы можете инвестировать около 7,000 рублей в монету с ZK-стикером, которая может стать более ценной по мере роста интереса к приватности в финансовых операциях.
Следующим шагом может быть выбор актива, связанного с искусственным интеллектом, например, токена Tao. Важно учитывать, что в начале сентября его стоимость колебалась в пределах 200-280 рублей. Однако стоит помнить о рисках, связанных с высокой волатильностью, так как объем фьючерсов на этот токен в шесть раз превышает объем спотового рынка. Это означает, что цена может упасть достаточно быстро, что приведет к значительным потерям.
Также стоит обратить внимание на токен Uniswap (UNI), который стал прибыльным для своих создателей. В августе было сожжено около 9 миллионов долларов, что в два раза больше предыдущего показателя. Однако UNI также подвержен рискам, связанным с регулированием в США, что может повлиять на его стоимость. Таким образом, при входе в рынок важно учитывать не только потенциальную прибыль, но и возможные риски, связанные с изменениями в законодательстве и рыночной динамикой.
Риски и важные моменты
При инвестировании в криптовалюту важно учитывать риски и важные моменты, которые могут повлиять на ваши финансовые результаты. Например, если у вас есть 100,000 рублей, вы можете рассмотреть распределение этой суммы на несколько частей. В текущих условиях перегретого рынка не рекомендуется вкладывать всю сумму сразу. Оптимальным вариантом будет разделить инвестиции на четыре равные части по 25%. Первую часть можно вложить сейчас, вторую — при откате биткойна до 77,800 долларов, третью — через месяц, а четвертую оставить в резерве на случай, если цена биткойна упадет до 62,000-64,000 долларов. Если цена не достигнет этого уровня, то не стоит переживать.
Также важно помнить, что при покупке рискованных активов лучше всего действовать на откатах от максимума на 15-20%. При этом рекомендуется покупать активы без использования кредитного плеча, так как это более безопасно для долгосрочных инвестиций. Кроме того, необходимо проводить квартальную ребалансировку портфеля. Если доля рискованных активов в вашем портфеле увеличилась до 35%, следует зафиксировать прибыль и вернуть её обратно до 20%.
Криптовалюта должна составлять лишь часть вашего капитала, а не весь капитал. Это важно, так как ваша финансовая подушка безопасности должна находиться в других активах. В текущих условиях рынка, когда нет очевидных причин для роста, важно действовать осторожно и не спешить с инвестициями.
Практические выводы
- Разделите портфель на консервативный и рискованный блоки.
- Инвестируйте в Bitcoin, Ethereum и Solana как в консервативные активы.
- Рассмотрите возможность покупки рискованных активов на откатах.
Риски и альтернативные аргументы
- Рынок криптовалют высоко волатилен и может резко падать.
- Необходимо учитывать риски, связанные с регулированием и ликвидностью.
Дополнительные иллюстрации
00:06:45 — Обсуждение Solana как одного из основных активов в портфеле.
00:00:47 — Введение в тему и объяснение текущей ситуации на рынке.
На основе источника
Статья подготовлена по материалу АНАТОЛИЙ ШПАКОВ - ИНВЕСТИЦИИ - ТРЕЙДИНГ - ИИ: Альтсезон? Нет. Вот что я куплю вместо паники.
- Дата публикации: 01.10.2026